Fon Bilgilendirme Platformu

Tam Versiyon: AFT Fonu Teknik Analiz
Şu anda arşiv modunu görüntülemektesiniz. Tam versiyonu görüntülemek için buraya tıklayınız.
Sayfalar: 1 2
2019 yılı başlarından 2020'nin bu son ayına kadar az çok demeden imkanlarım ölçüsünde sık sık birçok fon aldım, sattım ve bir başkasını aldım...

     Piyasayı yakalamaya çalıştım, tabandan alıp tavandan satmayı asla beceremedim. Zamana göre en çok kazandıran fonların baya değişken olduğunu gördüm, bu yıl A iken geçen yıl B fonu oluyordu, özellikle de Türk hisse senedi yoğun fonlarda. Hal böyle olunca seçtiğim yerli yabancı hisse senedi yoğun fonların öyle son 1 yıl 3 yıl 5 yıl değil 10 yıldaki performans raporlarını internet sitelerinden indirip excel ortamında basit grafiklerini oluşturarak görmek istedim. Ufak tefek istatistiklerini de çıkardım, standart sapma veya bileşik getiriden arındırıp yıllık ortalama basit getirisi ne olmuş gibi. Doğru ifade kullanmamış olabilirim, şunu demek istedim; son 5 yılda AFT'nin yüzde 600 getirmiş olması 600/5 yıl=yılda yüzde 100 getiri anlamına gelmiyor yüzde 42'ye denk geliyor. Sonrasında bu fonların KAP'ta her ay paylaşılan portföy dağılımlarına baktım. Yatırım yaptıkları yerli yabancı tüm firmaları google'layarak hangi sektörde faaliyet gösterdiklerini, bazı finansal bilgilerini, yani yıllık gelir, net gelir, net kar marjı, nakit mevcudu gibi temel bilgileri excel'de not ettim. 2 yıllık maceram sonrası bir karara vardım ve tarihlere takıntılı olmamdan dolayı 2021'e girmeden 1 hafta önce alış emri vererek bir sepet oluşturacağım. Oluşturacağım sepette radikal değişimlere gideceğimi sanmayıp kısmen değişikler yaparak 5 yıl taşımayı düşünüyorum ama olağanüstü olaylarda toptan satış yaparım. Sizlere 2 yılın sonunda beğendiğim fonları yatırım tavsiyesi olmadan paylaşmam gerekirse YAY ve AFA'dır. 2011 yılının sonunda 100 liranızla bu fonları almış olsaydınız 2020 yılı sonu itibariyle 9 yılda paranız YAY için 1176, AFA için 1039 lira olacaktı. Grafiğe bu iki fon performansının yanında Nasdaq Composite ile S&P 500 endekslerinin performansını da ekledim. Bu endeksleri satın alan bir borsa yatırım fonu almış olsaydınız 100 liranız 9 yılın sonunda Nasdaq için 799, S&P 500 için 615 lira olacaktı. Endeksler dahil tüm getirileri Türk lirası bazlı hesapladım. Grafik görüntüsü ve linki aşağıdadır.

[Resim: edit#gid=0]

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1...edit#gid=0

AFT'YE gelince 2012 yılından 2016 yılına kadar gerçekten çok kötü performans sergilemiş. Öyle ki 2011 yılı sonunda 100 lira koyup alsaydınız 2015 yılı sonunda paranız sadece 106 lira olacaktı. Sonraki yıllar; 2016 yılında 154, 2017'de 202, 2018'de 257, 2019'da 387, 2020'de 824 lira. İlk yıllar çok kötü performans göstermesinin sebebini ben de merak ediyorum. Güncel portföydeki 20 firma aynen o yıllarda da eşit oranla mı satın alınmıştı yoksa o yıllarda firmalar ve portföydeki ağırlıkları sürekli olarak değiştirilmiş miydi? Serra veya Nazlı hocamızın bilgileri varsa öğrenmek isterim. Ak Portföy'ü 2 yıldır arayıp sormamış olmam ayrı konu... 

Özet olarak 2011 sonunda 100 lira ile çıktığınız yolda 2020 sonunda;

YAY ile 1,176
AFA ile  1,039
AFT ile  824
Nasdaq Com. ile 799
S&P 500 ile 615
AFO ile 419 (altını merak edenler için)
TDG ile  424 (eurobond'u merak edenler için)
TKF ile 740 liranız olacaktı. (TKF 2014 yılında kurulduğundan 7 yıldaki getirisidir)

Ben 2021'den itibaren uzun yıllar YAY ile AFA'da kalma niyetindeyim. Bazen birini bazen ikisini birden alabilirim. AFA'yı S&P 500'ün aynası YAY'ı ise Nasdaq 100'ün aynası olarak görüyorum, ki zaten veriler o yönde, hatta endekslerin üzerinde getiri sağlamışlar ki bu çok ta kolay olan bir şey değil uzun vadede. Çünkü uzun vadede genelde pasif olan borsa yatırım fonları aktif yönetilen hisse yoğun fonlara göre daha iyi kazandırır tüm dünyada. YAY ile AFA dışında beğendiğim fonlar TKF, AFT ve IPJ'dir fakat uzun soluklu tercihim değildir. En azından şu an için değildir belki ileride olabilir. Hiçbiri yatırım tavsiyem değil, beğenilerimdir.


Son olarak Serra hanım ile Nazlı hanıma böyle bir platform oluşturdukları için teşekkür ederim. Umarım içerik olarak gelişir zamanla ve insanların yatırım fonları diye bir şeyin varlığından haberi olur. Zorunlu bireysel emeklilik sistemini bilip BES fonlarını bilmeyen, fon seçimi yapmayan, kısacası BES'in önemini kavratamadığımız insanlarımıza yatırım fonlarını YouTube'ta anlatan birkaç kişiden biri olan Serra hocaya ayrıca teşekkürler. Fon şirket müdürlerini konuk edip sorular yöneltmesi kişileri tanımamızı sağlıyor.






Sayfalar: 1 2